Vyvážený spořicí program
Charakteristika programu
Vyvážený spořicí program je tvořen jedenácti na sebe navazujícími fázemi. Jednotlivé fáze programu jsou z hlediska portfolia fondů a trvání popsány pomocí následujícího grafu.
Více o spořicím programu
Na spořicí programy je třeba pohlížet jako na programy životního cyklu. Rozložení prostředků ve spořicím programu se automaticky mění v závislosti na věku klienta. V každé fázi je nastaven určitý podíl dynamického, vyváženého a spořicího účastnického fondu. Klientovi je doporučen spořicí program podle spořicího profilu dle zjištěného investičního profilu. Klient si však může zvolit jakýkoliv jiný spořicí program nebo zvolit individuální strategii prostřednictvím účastnických fondů.
Fáze zvoleného programu, do které klient vstupuje, je určena automaticky na základě věku klienta v den účinnosti smlouvy. Klient si nemůže zvolit jinou fázi při sjednání, ani ji dodatkem změnit.
Sjednání jednoho spořicího programu nelze kombinovat s individuální volbou strategie spoření, jiným fondem nebo jiným spořicím programem. Veškeré prostředky klienta jsou umístěny ve sjednaném spořicím programu. Klient může v průběhu spoření měnit strategii spoření, tzn. ze spořicího programu vystoupit, změnit ho za jiný spořicí program nebo do spořicího programu nastoupit.
Do vyšší fáze se klient posouvá automaticky podle věku a doby do nároku na starobní důchod. Rozhodný den pro změnu fáze je vždy 20. den předchozího měsíce, ve kterém klient dosáhne potřebného věku nebo doby do dosažení důchodového věku.
Jak provést změnu ve smlouvě?
Ve vašem Klientském portále.
Na kterémkoliv obchodním místě.
