Daňový servis
Ušetřete na daních maximum
Služba Daňový servis Vám umožní si automaticky zajistit maximální možný daňový odpočet s penzijním spořením a ušetřit tak ročně až 7 200 Kč.
Od roku 2024 je možné si od základu daně odečíst až 48 000 Kč ročně a ušetřit tak na daních až 7 200 Kč za rok. Tento celkový úhrn platí společně pro příspěvky zaplacené na penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, penzijní pojištění, pojištění dlouhodobé péče, dlouhodobý investiční produkt DIP (souhrnně produkty spoření na stáří) a soukromé životní pojištění.
V souvislosti s legislativními změnami platí, že u klientských příspěvků zaplacených do 30. 6. 2024 se do slevy na dani započítává část příspěvků převyšující 1 000 Kč. Od 1. 7. 2024 se započítávají částky nad 1 700 Kč. Podle nových podmínek Vám nejvyšší slevu na dani zajistí pravidelný měsíční příspěvek 5 700 Kč.
Od 1. 7. 2024 platí:
|
Platím si pravidelně 1 700 Kč a více |
Částka převyšující 1 700 Kč se Vám započítá do daní. Od daňového základu si můžete odečíst max. 48 000 Kč ročně. Na nejvyšší slevu na dani podle nových podmínek dosáhnete při pravidelném spoření částky 5 700 Kč. |
| Platím si pravidelně 5 700 Kč a více |
Maximální možný odpočet Vám vzniká automaticky. Ročně si můžete od daňového základu odečíst 48 000 Kč a získáte 7 200 Kč zpět ze zaplacených daní. |
|
Platím si pravidelně nižší částku |
Maximální odpočet vzniká po vložení daňového doplatku a sjednáním služby Daňový servis. |
Pro příspěvky zaplacené do 30. 6. 2024 platí:
|
Platil/a jsem si pravidelně 1 000 Kč a více |
Částka převyšující 1 000 Kč se Vám započítá do daní. Od daňového základu si můžete odečíst max. 48 000 Kč ročně. |
Jak sjednáte daňový servis?
- On-line na www.klientskyportal.cz v detailu smlouvy.
- Písemně na adrese penzijní společnosti nebo [email protected].
- Telefonicky na 261 149 111 (Po-Pá od 8 do 18 hod).
Jak zjistíte výši daňového doplatku?
- Výše doplatku je vždy uvedena ve smlouvě klienta na www.klientskyportal.cz v detailu smlouvy.
Co když je pravidelná platba zaplacena pozdě nebo vůbec?
- Platbu je možné do konce roku doplatit pro její zohlednění k daňovému zaúčtování. Zároveň je potřeba mít aktivní službu Daňový servis.
- Zpětně doplacené platby jsou bez nároku na státní příspěvek.
Kde získáte daňové potvrzení?
- Vznikne-li nárok na daňový odpočet, je daňové potvrzení vystaveno a uloženo v zabezpečené zóně www.klientskyportal.cz.
- Následně je zaslaná elektronická informace na e-mail nebo mobilní číslo klienta uvedené ve smlouvě.
