Informace k doplatku do daní a daňovému potvrzení

Nenechte si ujít příležitost ušetřit se svým penzijním spořením na daních. Kdy vzniká nárok na daňovou úsporu a jak si ji dodatečně zajistit? Nebo vás zajímá, jak je to s daňovým potvrzením? Připravili jsme pro vás jednoduchý návod.

Kdy vzniká nárok na daňovou úsporu?

  • Od roku 2024 je možné si od základu daně odečíst až 48 000 Kč ročně a ušetřit tak na daních až 7 200 Kč za rok. Tento celkový úhrn platí společně pro příspěvky zaplacené na penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, penzijní pojištění, pojištění dlouhodobé péče, dlouhodobý investiční produkt DIP (souhrnně produkty spoření na stáří) a soukromé životní pojištění.
  • Do daňového odpočtu se v rámci penzijního spoření započítává ta část měsíčního příspěvku klienta, která přesahuje výši, od které náleží maximální státní příspěvek. V souvislosti s legislativními změnami platí, že od 1. 7. 2024 se do daňového odpočtu počítá část klientských příspěvků převyšující 1 700 KčDo 30. 6. 2024 se započítávala část vkladů nad 1 000 Kč.
  • Klienti, kterým byl přiznaný starobní důchod, mají možnost od 1. 7. 2024 odečíst od základu daně celou částku, kterou si měsíčně spoří na svoje penzijní spoření, a to za rok až do výše 48 000 Kč. Spoření se tedy vyplatí i pracujícím důchodcům.

  • Nejvyšší daňové úspory s penzijním spořením podle nových podmínek dosáhnete při pravidelném spoření částky 5 700 Kč měsíčně
  • Pokud spoříte měsíčně částku nižší, můžete si jednorázovým vkladem (daňový doplatek) doplatit příslušnou částku pro snížení daňového základu nejpozději do 15. 12. 2024. Výši daňového doplatku naleznete na Klientském portále.

  • Pro započtení daňového doplatku, případně předplatného pro získání maximálního daňového odpočtu 48 000 Kč, je třeba mít sjednanou službu Daňový servis

Aktuální výši daňového doplatku potřebného pro nejvyšší daňovou úsporu najdete na Klientském portále (v detailu smlouvy v sekci Služby – Daňový servis). 

Daňový doplatek uhraďte nejpozději do 15. 12. 2024. Budete mít tak jistotu, že vaše platba bude jako doplatek do daní v pořádku zaúčtována. 

Předplatné a daňové odpočty

  • Pokud máte na penzijním účtu předplatné, můžete se rozhodnout, jestli ho chcete ponechat, využít zcela, nebo částečně ke snížení daňového základu.
  • Daňový základ si můžete snížit maximálně o 48 000 Kč ročně o příspěvky zaplacené na penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, penzijní pojištění, pojištění dlouhodobé péče, dlouhodobý investiční produkt (DIP) a soukromé životní pojištění.
  • Pokud chcete předplatné uplatnit a zahrnout do výpočtu daňového doplatku, sjednejte si jednu z následujících služeb.

DAŇOVÝ SERVIS je služba, díky které se vám vždy celé předplatné nebo mimořádný vklad na penzijním spoření započítá do daňového doplatku pro získání maximální daňové úspory 48 000 Kč ročně. Sjednání této služby platí pro aktuální i všechny další roky až do odvolání klientem. Službu Daňový servis si můžete jednoduše aktivovat například na www.klientskyportal.cz, případně nás kontaktujte.

Nechcete využít maximálního odpočtu z penzijního spoření, protože máte nárok na snížení základu daně i z jiných produktů spoření na stáří a životního pojištění?

Sjednejte si službu Daňová optimalizace a určete si, jakou částku chcete z penzijního spoření uplatnit do daňového odpočtu za letošní rok. Tato služba nahrazuje Daňový servis, který započítává vždy pouze celé předplatné a mimořádný vklad pro získání maximálního daňového odpočtu 48 000 Kč ročně. Služba Daňová optimalizace umožňuje započítat pouze část předplatného a vkladů na penzijním spoření. Službu je možné sjednat pouze telefonicky na naší klientské lince 261 149 111 nebo e-mailem na info@generalipenze.cz.

Nejčastější otázky k doplatku do daní

Jak se počítá nárok na daňový odpočet z penzijního spoření?
Jak zjistím aktuální výši daňového doplatku pro získání maximálního daňového odpočtu?
Je nutné doplatit celou částku daňového doplatku?
Vedle penzijního spoření mám i soukromé životní pojištění, penzijní pojištění, pojištění dlouhodobé péče nebo dlouhodobý investiční produkt DIP.
Do daňového odpočtu chci uplatnit pouze část vkladů z penzijního spoření. Jak mám postupovat?
Co je to Daňový servis a jak si jej sjednám?
Co je Daňová optimalizace a jak si ji sjednám?
Jaký je rozdíl mezi službou Daňový servis a Daňová optimalizace?
Je Daňový servis zpoplatněný?
Lze sjednat Daňový servis na dobu určitou (1 rok)?
Lze Daňový servis zrušit zpětně?
Započítávají se do daňového odpočtu také příspěvky od zaměstnavatele?
Na jaké číslo účtu mám poslat daňový doplatek?

 

Nejčastější otázky k daňovému potvrzení

Kdy mi přijde daňové potvrzení?
Kde v Klientském portále najdu daňové potvrzení?
Jakým způsobem mi bude zasláno daňové potvrzení?
Lze zaslat daňové potvrzení na e-mail?
Jak daňové potvrzení uplatním?

 

 

 

S Klientským portálem si své penzijko spravujete jednoduše, rychle a online

Díky Klientskému portálu máte kdykoli a odkudkoli přehled o vašem penzijním spoření.

Můžete v něm sledovat stav svého účtu a platby, měnit nastavení spoření a služeb, včetně aktivace Daňového servisu. Nebo si jednoduše a rychle stáhnout výpis a další důležité dokumenty.

Daňové potvrzení vám na Klientský portál v případě nároku uložíme a budete tak mít všechny důležité dokumenty pohromadě. Jak se poprvé přihlásit do Klientského portálu, nebo jak na zapomenuté heslo vám poradíme v našem videu.

Přihlásit do Klientského portálu

 

Dalším způsobem, jak můžete s penzijkem získat ještě více, je navýšení vašeho měsíčního příspěvku.

S vyšším příspěvkem dosáhnete na vyšší státní podporu. Peníze na penzijku se vám navíc průběžně zhodnocují. Díky tomu si budete moci v důchodu ještě více užívat. Pokud si spoříte alespoň 5 700 měsíčně, vedle nejvyšší státní podpory si automaticky zajistíte i nejvyšší daňovou úsporuVíce se o navýšení příspěvku dočtete zde.

Volejte

261 149 111 Po - Pá 8.00 - 18.00

Stavte se na pobočce

Navštivte nás osobně na některé z našich 593 poboček. Vaše nejbližší pobočka

Napište nám

Máte-li dotaz, přání či připomínku, použijte kontaktní formulář. Formulář

Sjednat online