Informace ke zhodnocení klientských vkladů
Výkonnost vkladů klientů vždy odpovídá investičnímu profilu zvolených účastnických fondů a typu aktiv, do kterých fondy investují.
Pro modelové výpočty v modelových kalkulačkách pracujeme s výnosem Vyváženého účastnického fondu ve výši 4,3 % p. a., který vychází ze strategického složení portfolia fondu a z očekávané dlouhodobé výkonnosti jednotlivých tříd aktiv, a to po odečtení úplaty za obhospodařování ve výši 1,7 %.
|
Vyvážený účastnický fond |
Struktura* |
Předpokládaná dlouhodobá výkonnost |
|---|---|---|
|
Běžné účty a depozita |
5 % |
2,7 % |
|
Státní dluhopisy |
25 % |
3,3 % |
|
Korporátní dluhopisy |
25 % |
5 % |
|
Akcie |
45 % |
8,5 % |
|
Celkem |
100 % |
6 % |
|
|
1,7 % |
|
|
Čistá výkonnost vkladu klienta |
|
4,3 % |
*Strategická alokace aktiv, která vychází z dlouhodobé schválené investiční strategie společnosti.
Klient by měl mít na paměti, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů a hodnota penzijní jednotky může v čase kolísat. Generali penzijní společnost, ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky, nepřebírá odpovědnost za jednání učiněná na podkladě údajů v tomto dokumentu uvedených a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci.