Informace ke zhodnocení klientských vkladů


Zhodnocení peněz na smlouvě se odvíjí od typu smlouvy.

Smlouvy penzijního připojištění poskytují v rámci transformovaného fondu garanci nezáporného zhodnocení. Strategie spoření je konzervativnější a průměrný výnos se tak pohybuje kolem 1,50 % p. a.
 
Doplňkové penzijní spoření umožňuje dosáhnout i vyšších výnosů. Výsledné zhodnocení peněz na smlouvě závisí na strategii spoření vybrané klientem (tzn. na zvolených účastnických fondech a typu aktiv, do kterých fondy investují).
 
 

Předpokládané zhodnocení jednotlivých účastnických fondů v závislosti na doporučené délce spoření:

Účastnický fond

Délka spoření

Průměrné zhodnocení

Povinný konzervativní fond

5 let

2,70 %

Spořicí účastnický fond

10 let

2,80 %

Vyvážený účastnický fond

10 let

4,50 %

Dynamický účastnický fond

15 let

6,10 %

*Uvedené zhodnocení je orientační a vychází z vývoje účastnických fondů od jejich založení a očekávaného vývoje na základě dlouhodobé schválené investiční strategie společnosti.
 

Pro modelové výpočty v modelových kalkulačkách pracujeme s výnosem Vyváženého účastnického fondu ve výši 4,49 % p. a., který vychází ze strategického složení portfolia fondu a z očekávané dlouhodobé výkonnosti jednotlivých tříd aktiv, a to po odečtení úplaty za obhospodařování a úplaty za zhodnocení ve výši 1,79 %.

Vyvážený účastnický fond

Struktura*

Předpokládaná dlouhodobá výkonnost

Běžné účty a depozita

5 %

3,17 %

Státní dluhopisy

25 %

3,75 %

Korporátní dluhopisy

25 %

5,48 %

Akcie

45 %

8,47 %

Celkem

 

6,28 %

Úplata za obhospodařování a za zhodnocení

 

1,79 %

Čistá výkonnost vkladu klienta   4,49 %
*Strategická alokace aktiv, která vychází z dlouhodobé schválené investiční strategie společnosti.

 

Klient by měl mít na paměti, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů a hodnota penzijní jednotky může v čase kolísat. Generali penzijní společnost, ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky, nepřebírá odpovědnost za jednání učiněná na podkladě údajů v tomto dokumentu uvedených a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci.

 

Volejte

261 149 111 Po - Pá 8.00 - 18.00

Stavte se na pobočce

Navštivte nás osobně na některé z našich 593 poboček. Vaše nejbližší pobočka

Napište nám

Máte-li dotaz, přání či připomínku, použijte kontaktní formulář. Formulář

Sjednat online