Informace ke zhodnocení klientských vkladů
Zhodnocení peněz na smlouvě se odvíjí od typu smlouvy.
Smlouvy penzijního připojištění poskytují v rámci transformovaného fondu zákonnou garanci nezáporného zhodnocení. To znamená, že na konci spoření máte zaručeno, že získáte alespoň to, co jste na svoji smlouvu vložil. Strategie spoření je však z důvodu zákonné nezáporné garance konzervativnější a průměrný výnos se tak pohybuje kolem 1,10 % p. a.
V Doplňkovém penzijním spoření není návratnost vkladů garantována. To ale mj. umožňuje alokaci prostředků i do více dynamických fondů, resp. rizikovějších aktiv. V doplňkovém penzijním spoření je tak možné dosáhnout i vyšších výnosů. Výsledné zhodnocení prostředků na smlouvě závisí především na strategii spoření vybrané klientem (tzn. na zvolených účastnických fondech a typu aktiv, do kterých fondy investují). Klientům podle jejich vztahu k riziku a investičním cílům přitom nabízíme nejen konzervativní či dynamický účastnický fond, ale také Future alternativní fond.
Předpokládané zhodnocení jednotlivých účastnických fondů v závislosti na doporučené délce spoření:
|
Účastnický fond |
Délka spoření |
Průměrné zhodnocení |
|
2 roky |
2,16 % |
|
|
2 roky |
2,64 % |
|
|
5 let |
5,36 % |
|
|
7 let |
7,60 % |
|
| Future alternativní fond | 15 let | 9,40 % |
*Uvedené zhodnocení je orientační a vychází z vývoje jednotlivých účastnických fondů, uvedené délce spoření a očekávané dlouhodobé výkonnosti jednotlivých tříd aktiv, a to po odečtení úplaty za obhospodařování a úplaty za zhodnocení. Očekávané zhodnocení však není zárukou skutečného budoucího výnosu, který může kolísat v závislosti na aktuálním vývoji finančních trhů a návratnost vložených prostředků tak není zaručena.
Klient by měl mít na paměti, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů a hodnota penzijní jednotky může v čase kolísat. Generali penzijní společnost, a.s., ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky, nepřebírá odpovědnost za jednání učiněná na podkladě údajů v tomto dokumentu uvedených a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci.
