Od 1. 8. 2026 platí změna zákona, která umožňuje některým klientům penzijního spoření požádat o tzv. speciální jednorázové vyrovnání (kompenzaci) dle § 28a zákona č. 427/2011 Sb.
Tato kompenzace je určena pro klienty, kteří kvůli změně zákona přišli o možnost získávat státní příspěvky, ale ještě nesplňují podmínky pro běžné jednorázové vyrovnání.
Kdo může o speciální jednorázové vyrovnání (kompenzaci) požádat?
Nárok na speciální jednorázové vyrovnání (kompenzaci) mají klienti, kteří současně splňují tyto podmínky:
- spořili si na penzi alespoň 1 měsíc,
- mají přiznaný starobní důchod,
- smlouvu uzavřeli nejpozději 29. 12. 2023 (v případě převodu prostředků je rozhodující datum podpisu původní smlouvy),
- nesplňují podmínky pro klasické jednorázové vyrovnání dle podmínek smlouvy (věk 60 let a potřebnou dobu spoření 60 nebo 120 měsíců).
Jedná se o trvalou dávku, kterou nová legislativa umožňuje. Klienti s aktivní smlouvou mohou o dávku požádat kdykoliv, tedy žádost není časově omezená.
Lze o kompenzaci požádat i k již ukončené smlouvě?
Ano. Tato možnost se týká klientů, kteří:
- splňují podmínky pro jednorázové vyrovnání (kompenzaci),
- ukončili penzijní spoření v období od 1. 1. 2024 do 31. 7. 2026,
- před datem ukončení smlouvy jim byl přiznán starobní důchod,
- a jejich prostředky byly vyplaceny formou odbytného nebo jim nemohla být vyplacena žádná dávka.
Tito klienti s již ukončeným spořením mohou požádat o doplatek, který bude vypočten jako rozdíl mezi novou dávkou speciálního jednorázového vyrovnání (kompenzací) a částkou, kterou již obdrželi.
Žádost je nutné podat nejpozději do 31. 1. 2027. Po tomto datu již nebude možné žádost přijmout.
Jak o výplatu požádat?
Od 1. 8. 2026 je pro klienty s nárokem na speciální jednorázové vyrovnání (kompenzaci) k dispozici formulář žádosti.
Stačí vyplnit potřebné údaje, zvolit způsob výplaty a připojit úředně ověřený podpis (neplatí pro žádosti o doplatky k již ukončeným smlouvám).
Žádost je možné sepsat také na obchodním místě.
Kdy budou peníze vyplaceny?
Výplata spojená s ukončením smlouvy:
Klienti, kteří požádají o speciální jednorázové vyrovnání (kompenzaci) současně s ukončením smlouvy, obdrží výplatu ve stejném termínu jako u standardního jednorázového vyrovnání:
- Transformovaný fond (TF): výpovědní lhůta 2 měsíce, výplata v měsíci následujícím po ukončení smlouvy,
- Doplňkové penzijní spoření (DPS): výpovědní lhůta 2 měsíce, výplata v měsíci následujícím po ukončení smlouvy.
Výplata doplatku k již ukončeným smlouvám:
Na základě žádosti klienta požádá Generali penzijní společnost Ministerstvo financí o výplatu dříve vrácených státních příspěvků při ukončení smlouvy. Proto bude výplata rozdělena do dvou částí.
O státní příspěvky bude Generali penzijní společnost žádat Ministerstvo financí hromadně po skončení každého kalendářního čtvrtletí. Po jejich připsání budou klientům odeslány do jednoho měsíce.
