Transformovaný fond Generali penzijní společnosti dosáhl v roce 2024 zisku ve výši 2,14 miliardy korun. Vytvořený zisk byl podle zákona rozdělen klientům, kterým tak bylo připsáno zhodnocení ve výši 2,11 % p.a.
V roce 2024 jsme se pohybovali ve stabilnějším prostředí než v předchozích letech. Klesající inflace byla příznivá pro investice do dluhopisů, což vedlo k očekávanému zhodnocení fondu v souladu s jeho investičním zaměřením. I přes snižování základní úrokové sazby Českou národní bankou zůstaly úrokové sazby nadprůměrně vysoké. Nadstandardní úročení se pozitivně odrazilo ve výnosech z krátkodobých aktiv a dluhopisů, které tvořily téměř čtvrtinu portfolia. Zbylá část portfolia, nakoupená v předchozích letech za nižší sazby, přispěla k zisku menším podílem.
Celkový kladný výnos je potvrzení, že se jedná o fond, který je stabilní a zachovává nominální hodnotu vložených peněz. Dlouhodobým investičním cílem Transformovaného fondu je bezpečí klientských vkladů, splnění zákonem dané povinnosti garance vkladů klientů a být mezi třemi nejvýnosnějšími transformovanými fondy v České republice. Tento záměr se odráží v přijaté investiční strategii fondu, kdy většina prostředků klientů je umístěna do státních dluhopisů a doplňkově do korporátních dluhopisů a prostředků uložených na peněžních trzích.
Připsané zhodnocení je promítnuto do výpisů z transformovaného fondu za rok 2024. Výpisy jsou pro naše klienty penzijního připojištění připraveny od 5. května ke stažení na Klientském portálu.
