Transformovaný fond Generali penzijní společnosti dosáhl v roce 2023 zisku ve výši 3,36 miliardy korun. Vytvořený zisk byl podle zákona rozdělen klientům, kterým tak bylo připsáno zhodnocení ve výši 2,94 % p.a.
Na zhodnocení fondu se příznivě podílely vysoké úrokové sazby, které Česká národní banka téměř celý loňský rok držela. Nadstandardní úročení se promítlo do výnosů z prostředků uložených do krátkodobých aktiv a do výnosů z dluhopisů s variabilním kuponem. Tato aktiva tvořila téměř čtvrtinu portfolia. Zbylá část portfolia, která byla nakoupena do portfolia v předchozích letech za nižší sazby, se na zisku podílela nižším příspěvkem.
Celkový kladný výnos je potvrzení, že se jedná o fond, který je stabilní a zachovává nominální hodnotu vložených peněz. Dlouhodobým investičním cílem Transformovaného fondu je bezpečí klientských vkladů, splnění zákonem dané povinnosti garance vkladů klientů a být mezi třemi nejvýnosnějšími transformovanými fondy v České republice. Tento záměr se odráží v přijaté investiční strategii fondu, kdy většina prostředků klientů je umístěna do státních dluhopisů a doplňkově do korporátních dluhopisů a prostředků uložených na peněžních trzích.
Připsané zhodnocení je promítnuto do výpisů z transformovaného fondu za rok 2023. Výpisy jsou pro naše klienty penzijního připojištění připraveny od 6. května ke stažení na Klientském portálu.
